ייעוץ פיננסי לעסקים
חברת FRONTIS מובילה ומתמחה בייעוץ פיננסי לעסקים כדי להביא אותם לרווחיות וצמחיה.
מרכיבי הייעוץ הפיננסי לעסקים
ייעוץ פיננסי מסייע לעסקים לזהות את המגמות הכלכליות שלהם, לזהות את נקודות החולשה ונקודות החוזקה ולמצוא את הדרכים להגביר את הרווחים. מבחינת העסק, הכסף זהה לדלק במכונית, כשיש אותו אפשר להתקדם, לצמוח ולהגיע אל היעד. התהליך מתאים לעסקים בתחילת דרכם אשר רוצים להימנע מטעויות, עסקים שפעילים תקופה ורוצים לגדול ועסקים אשר נמצאים בקשיים או בצומת דרכים ומחפשים פתרון כלכלי שיאפשר להם לחזור למסלולם.
היעוץ יכול לגעת בתחומים שונים כשכולם נותנים מענה בתחום הפיננסי בעסק. כאשר איש המקצוע מגיע לעסק הוא בוחן את התמונה המלאה, מאתר את נקודות החולשה ומסייע בנקודות השונות אותן אפשר לשפר. בין היתר היועץ יוכל לסייע בביצוע הפעולות הבאות:
אסטרטגיית הוצאות וחיסכון
יותר מדי עסקים מרגישים שהם מוציאים כספים ללא שליטה, שהם מחויבים להוציא יותר מכפי שהם תכננו ושהם לא מצליחים לחסוך. כחלק מתהליך הייעוץ הפיננסי אפשר לבדוק את הנושא, לבחון היכן ניתן לחסוך וליצור אסטרטגיית חיסכון שתאפשר לעסק להתפתח בעתיד.
דרישות מס
כאשר העסק לא מנצל את ההזדמנויות שיש לו מבחינת המס, הוא בעצם מפסיד כספים שיכולים לשמש לצמיחה וגדילה. לעתים לא ברור שאפשר לנצל את ההטבות השונות ולעתים לא ברור כיצד ואיש מקצוע יכול לבחון את הנושא ולזהות הזדמנויות שכדאי להתייחס אליהן.
התנהלות בנקאית נכונה
עסקים מתנהלים מול הבנקים וצריכים אותם בשלבים שונים. מעבר לניהול השוטף, יתכן שיש צורך בקו אשראי והלוואות שונות. כאשר ההתנהלות מול הבנקים נכונה, הם נוטים לעזור לעסק ואחד מהתפקידים של היועץ הוא לבחון מה ניתן לשפר ולייעל את ההתנהלות.
ניהול תזרים מזומנים
יותר מדי עסקים מוצאים עצמם פעילים, עם לקוחות שמרוצים מהם ועדיין, הם מתקשים להתנהל מבחינה פיננסית כשהסיבה לכך היא תזרים מזומנים. העובדה שבישראל ישנו מנהג תשלום של שוטף+ לא עוזרת, אך חברת יעוץ עסקי כן יכולה לעזור להתנהלות נכונה, גם עם קבלת תשלום מאוחר.
ניתוח רווח והפסד
כל עסק צריך לדעת מה המצב הפיננסי שלו ועל אף שזהו תפקידו של רואה החשבון להפיק דו"ח רווח והפסד, היועץ יוכל לבחון יחד עם העסק כיצד לפעול מול הנתונים. ברגע שישנה תמונה מלאה, אפשר להחליט מה נכון לשנות וכיצד להמשיך.
ניווט מהיר:
ייעוץ פיננסי עוזר לבעלי עסקים וחברות להשיג את היעדים שלהם
ליועץ פיננסי יש יכולת, ניסיון ומומחיות לסייע לעסק למנף את השקעותיו והכספים שברשותו להשגת היעדים והמטרות. היועץ יכול להעריך את כדאיות המודל העסקי ולבנות אסטרטגיה שתוביל לעבר היעדים תוך דגש על רווחיות והיכולות הנוכחיות שלו.
אין זה משנה אם העסק קטן או גדול, אם הוא חדש או ותיק ואיזה מוצר או שירות הוא מוכר, השאלות הנכונות אותן יעלה היועץ יעזרו למקד את הפעילות כך שיושגו התוצאות הרצויות. התפקיד של היועץ הוא להביא רעיונות ודרכי יישום כך שניהול העסק יהיה מכוון ליעדים בהתחשב ביכולות הפיננסיות.
היועץ ייגע ספציפית בצד הכלכלי של העסק אך הוא יביא איתו כלים מעולם הניהול כך שהעסק יוכל ליישם את הרעיונות ולהוציא אותם לפועל. התוצאה הצפויה היא הגעה ליעדים תוך ניצול ההזדמנויות שעומדות בפני העסק ואלו תמיד קיימות, אך יש לראות ולהבחין בהן.
חשיבות הייעוץ הפיננסי לעסקים
ישנן סיבות רבות לכך שעסקים פונים לייעוץ פיננסי כשהיועץ יכול לגעת בנושאים רבים והתהליך יכול להתבטא ביתרונות הבאים:
ניהול סיכונים ותגובה מהירה לבעיות פיננסיות:
בזכות תהליך הייעוץ העסק יכול להבין את הסיכונים שנמצאים מולו, להבין כיצד להתנהל מולם, לזהות אותם במידה והם יופיעו בעתיד ולפעול לטובתו. ניהול סיכונים דורש הסתכלות על התמונה המלאה ואם לעסק אין את הכלים המתאימים לעשות זאת, הוא יוכל לקבל אותם בתהליך של ייעוץ פיננסי.
הצבת יעדים ומטרות עסקיות ברורות
חשוב מאד שכל עסק יציב לעצמו יעדים ומטרות עסקיות ושאלו יהיו ברורים כולל תאריך יעד. לצד היעדים, יש לקבוע את הפעולות שיובילו להשגתם ואלו צריכים להיות תואמים ליכולות הפיננסיות של העסק. בתהליך של ייעוץ פיננסי העסק רואה את התמונה המלאה והיכולות הכלכליות האמיתיות שלו.
פיתוח אסטרטגיית מס המתאימה לעסק
כל עסק צריך לפעול עם תוכנית מסודרת אשר תואמת את החזון, המטרות והיעדים שלו. האסטרטגיה נוגעת לצד הפיננסי אך לא רק שהרי המהות של העסק היא לא רק כלכלית. פיתוח האסטרטגיה מתבצעת עם העסק והגורמים הרלוונטיים כמו המנהלים והעובדים שיכולים להיות מעורבים בהוצאתה לפועל.
זיהוי הזדמנויות פיננסיות
תמיד ישנן הזדמנויות פיננסיות אך לא תמיד קל לזהות אותן ולפעול כך שהן יפעלו לטובת העסק. אחד התפקידים של היועץ הוא לראות מה העסק יכול לעשות במסגרת התקופה הנוכחית ובמסגרת הפעילות שלו. שיפור המצב הפיננסי יכול להיות תוצאה של ניהול מיסים נכון, רכישות מתאימות והוזלת ההוצאות.
ייעוץ פיננסי עוזר לבעלי עסקים וחברות להשיג את היעדים שלהם
ליועץ פיננסי יש יכולת, ניסיון ומומחיות לסייע לעסק למנף את השקעותיו והכספים שברשותו להשגת היעדים והמטרות. היועץ יכול להעריך את כדאיות המודל העסקי ולבנות אסטרטגיה שתוביל לעבר היעדים תוך דגש על רווחיות והיכולות הנוכחיות שלו.
אין זה משנה אם העסק קטן או גדול, אם הוא חדש או ותיק ואיזה מוצר או שירות הוא מוכר, השאלות הנכונות אותן יעלה היועץ יעזרו למקד את הפעילות כך שיושגו התוצאות הרצויות. התפקיד של היועץ הוא להביא רעיונות ודרכי יישום כך שניהול העסק יהיה מכוון ליעדים בהתחשב ביכולות הפיננסיות.
היועץ ייגע ספציפית בצד הכלכלי של העסק אך הוא יביא איתו כלים מעולם הניהול כך שהעסק יוכל ליישם את הרעיונות ולהוציא אותם לפועל. התוצאה הצפויה היא הגעה ליעדים תוך ניצול ההזדמנויות שעומדות בפני העסק ואלו תמיד קיימות, אך יש לראות ולהבחין בהן.
למי מתאים להתחיל בתהליך ייעוץ פיננסי?
ייעוץ לעסקים קטנים
ייעוץ לעסקים בתחילת הדרך
ייעוץ לעסקים במשבר
ייעוץ פיננסי לחברות
ייעוץ לעסקים קטנים
עסקים קטנים הם בדרך כלל בעלי משאבים קטנים ומסיבה זו חשוב שהם ינצלו אותם בצורה המיטבית. רבים לא יכולים להרשות לעצמם לעשות טעויות פיננסיות. לכן כשהם פונים ליועץ מנוסה הם מגלים כיצד הכי נכון לנצל את התקציב שלהם, כיצד לנהל את הכספים של העסק והם מנצלים את ההזדמנויות שעומדות לפניהם ושהם לא תמיד ראו בתחילת הדרך.
ייעוץ לעסקים בתחילת הדרך
עסקים בתחילת הדרך צריכים לדעת כי ההון שיש ברשותם ואופן השימוש בו עשוי להשפיע במידה רבה על הצלחתם. השקעה בייעוץ פיננסי כבר עם הקמת העסק יכולה לעזור לו להתחיל ברגל ימין, לקבל החלטות כלכליות נכונות שיעזרו לו להשיג את היעדים והמטרות שלו.
ייעוץ לעסקים במשבר
משבר נראה פעמים רבות כמצב בו יש לחסוך בכל מה שאפשר. בפועל, התייעצות עם איש מקצוע שכבר ראה משברים ושיכול להביא פתרונות יצירתיים שמותאמים לעסק, יכולה להיות הדבר שיגרום לעסק להמשיך לפעול. בעת משבר יש לקבל החלטות רבות, במהירות ובאופן שיטיב עם העסק ובדיוק לשם כך כדאי לפנות ליועץ אשר יסייע לעסק לחזור לדרכו ובמקרים רבים גם לגדול מהמשבר.
ייעוץ פיננסי לחברות
חברות גדולות מתנהלות בדרך כלל עם תקציבים גדולים ולא פעם הן עלולות לפספס טעויות שנעשות או הזדמנויות פיננסיות. היועץ יכול לקחת את דו"ח הרווח והפסד כפי שנמסר מרואה החשבון, להסתכל על התמונה המלאה ולבחון מה ניתן לשנות כדי לשפר את המצב הפיננסי. הייעוץ מתאים לחברות חדשות, ותיקות, חברות בצמיחה ובמשבר.
דגשים חשובים בבחירת חברה לייעוץ פיננסי שמתאימה לעסק
בחירת חברת ייעוץ פיננסי חשובה לא פחות מהתהליך. יש לזכור כי התהליך אינו נעשה על ידי היועץ אלא עם היועץ ולכן ישנה משמעות לקשר האישי, לתחושה הראשונית ולהרגשה שאפשר לשתף את בעל המקצוע בנושאים מגוונים בעסק. חברת הייעוץ הפיננסי צריכה להביא איתה ניסיון קודם, הבנה בעולם העסקי ולהיות זמינה לתהליך.
בשיחה הראשונה יש לשאול שאלות: על הניסיון הקודם של החברה, אופן הפעילות שלה ולמה אפשר לצפות. כמובן, באותה השיחה כדאי לשים לב האם החברה שואלת שאלות, האם חשוב לה לשמוע על העסק והאם היא מנסה להבין אם תוכל לעזור לו או לא.
הנושא הנוסף שיכול להשפיע על בחירת החברה הוא העבודה בפועל. היום ישנם יועצים אשר מלווים את לקוחותיהם גם בלי להיפגש באופן פיזי. הדבר יכול להתאים לחלק מהעסקים אבל כאן חשובה התחושה האישית ובדיקה האם אופן הליווי מתאים לשני הצדדים. כשמתייחסים לליווי יש לבדוק גם את אופן התשלום וכיצד הוא מחושב.
יתרונות לשירותי ייעוץ פיננסי לעסקים
| יתרון: | תאור: |
|---|---|
תכנון פיננסי | יועץ פיננסי יכול לסייע בפיתוח תוכנית פיננסית התואמת את המטרות והיעדים הכוללים של העסק. |
ניתוח אובייקטיבי | יועץ פיננסי יכול לספק פרספקטיבה חסרת פניות וניתוח אובייקטיבי של הנתונים הפיננסיים של העסק, לעזור לזהות תחומי שיפור ואופטימיזציה. |
פתרונות מותאמים אישית | יועץ פיננסי יכול לפתח פתרונות פיננסיים מותאמים אישית המותאמים לצרכים ולמטרות הספציפיות של העסק. |
עלות-תועלת | שכירת יועץ פיננסי יכולה להיות דרך חסכונית לקבל גישה למומחיות ולמשאבים מיוחדים מבלי לשכור צוות כספים במשרה מלאה. |
יעילות | יועץ פיננסי יכול לעזור לייעל את התהליכים הפיננסיים של העסק, להפוך אותו ליעיל ואפקטיבי יותר, וכתוצאה מכך החזר ROI גבוה יותר. |
הערכת סיכונים | יועץ פיננסי יכול לעזור לזהות ולנהל סיכונים פיננסיים שעשויים להשפיע על העסק, ולהפחית הפסדים פוטנציאליים. |
תקצוב | יועץ פיננסי יכול לסייע בפיתוח וניהול תקציבים, תוך הקפדה על הקצאה יעילה של המשאבים הכספיים של העסק. |
תכנון מס | יועץ פיננסי יכול לספק אסטרטגיות לתכנון מס, לעזור לעסק למזער את חובות המס ולמקסם את הרווח. |
ייעוץ השקעות | יועץ פיננסי יכול לספק ייעוץ השקעות, לעזור לעסק לקבל החלטות מושכלות לגבי השקעות והחלטות פיננסיות אחרות. |
המרכיבים המשפיעים על עלות הייעוץ הפיננסי
כל תהליך ייעוץ פיננסי שונה ולכן המחיר אינו זהה בין לקוח אחד לאחר. רגע לפני הפניה ליועץ כדאי להכיר את המרכיבים שיכולים להשפיע על העלויות.
משך הייעוץ
ישנם יועצים אשר גובים לפי שעת מפגש ואחרים לפי התהליך. כך או אחרת, ככל שהיועץ צריך להשקיע יותר זמן בתהליך כך הוא יכול לבקש תשלום גבוה. במקביל, במקרה של השקעה ארוכה וממושכת יתכן והיועץ יחליט לתת הנחה אם נדרשות שעות יעוץ רבות.
מומחיות היועץ
ככל שהיועץ מנוסה ומומחה יותר בתחום ויש לו קבלות להצלחות שהוא היה מעורב בהן כך יתכן שהמחיר יהיה גבוה יותר. כמובן, התמורה ליועץ טוב גבוהה למדי וחשוב לדעת כי מחיר גבוה לא בהכרח אומר שהיועץ מוצלח ותמיד יש לבדוק את היכולות, הרעיונות שלו והקשר האישי כדי לדעת אם הוא המתאים לתהליך.
אופן הליווי
הליווי של היועץ יכול להיות צמוד בעסק עצמו והוא יכול להתבצע אחת לשבוע או יותר מכך כשהמפגשים יכולים במקרים מסוימים להתבצע גם אונליין. אופן הליווי ומידת הזמינות של היועץ יכולה להשפיע על העלויות כשיש לבחון מראש עד כמה זמין היועץ ולדעת על מה מתבצע התשלום.
שאלות ותשובות - ייעוץ פיננסי לעסקים
אין סיבה אחת לפניה לייעוץ פיננסי. חלק מהעסקים לאחר ייעוץ ניהולי מבינים שהם לא מרוויחים כפי שהם יכולים להרוויח. אחרים רוצים לבדוק את החלופות הפיננסיות שעומדות לפניהם ועוד. עסק שלא מממש את פוטנציאל הרווח שלו יכול להשיג את מטרותיו בתהליך ייעוץ פיננסי.
ייעוץ פיננסי הוא שירות אשר ניתן על ידי מומחה חיצוני ואובייקטיבי במטרה לשפר את המצב הכלכלי של העסק. במהלך הייעוץ אפשר לבחון את הצעות המחיר, התמחור, עלויות התקורה, לשפר את היחסים עם הבנקים ולפעול להשגת הלוואות בתנאים מועדפים.
עסקים פונים לייעוץ פיננסי כדי לשפר את המצב הנוכחי שלהם. חלקם נמצאים בקשיים ורוצים להבין מדוע וכיצד הם יכולים להתגבר עליהם בצורה הטובה ביותר. אחרים רוצים להרוויח יותר, לבדוק חלופות אפשריות ולוודא שהם מנצלים את הפוטנציאל הפיננסי של העסק.
הליך ייעוץ פיננסי חייב להתבצע עם יועץ המנוסה בתחום זה. אפשר לפנות לבעלי עסקים שכבר התנסו בתהליך ולשמוע מהם המלצות ואפשר לאתר את היועץ הנכון באינטרנט. האינטרנט הוא מקום טוב לחפש ביקורות, לקרוא מה היועץ כותב כדי לגלות האם ישנו חיבור ראשוני, עוד לפני השיחה הראשונה.
כן. עסקים בתחילת הדרך יכולים להתחיל ברגל ימין ולממש את הפוטנציאל שלהם מהר יותר בזכות ייעוץ פיננסי. היועץ יוכל לבחון את היתכנות התוכנית העסקית, להמליץ על אמצעי מימון, לבחון את התמחור, עלויות התקורה ולייעל כבר מהרגע הראשון את המצב הכלכלי של העסק.
יועץ פיננסי עוזר לעסק לבחון את המצב הנוכחי ואת המצב הרצוי לעסק ולהכין תוכנית לגשר על הפער. בתהליך ייעוץ פיננסי נבחנות כל הוצאות העסק, הנקודות בהן ניתן לצמצם ולהתייעל ובמקביל נבדקות ההלוואות ואמצעי המימון.
